Transcript de la vidéo
Bonjour, je suis Sophie de La Chapelle, Responsable Global Allocation Stratégique d’Actifs pour BNP Paribas Wealth Management. Notre département d’experts en Allocation Stratégique d’Actifs accompagne les clients au patrimoine significatif dans leur réflexion patrimoniale globale, long terme, de façon pédagogique et personnalisée.
J’aimerais vous partager une histoire qui illustre la capacité de BNP Paribas Wealth Management à mobiliser les bonnes expertises afin de répondre au mieux aux attentes de nos clients.
Cette histoire, c’est celle d’un prospect français, que j’appellerai Madame Marchal, qui a reçu un héritage significatif il y a 2 ans, et qui est à la recherche du « bon » partenaire financier.
Madame Marchal est très averse au risque et peu familière des concepts financiers. Avant notre rendez-vous, Madame Marchal avait déjà rencontré d’autres établissements financiers et avait plusieurs propositions d’experts sur la table. Elle avait à cœur de mieux comprendre ces propositions et ne souhaitait pas prendre de décisions d’investissement sans en maîtriser totalement les tenants et aboutissants.
Comment l’avez-vous accompagnée ?
Notre accompagnement s’est passé de la façon suivante :
- Tout d’abord, nous avons réalisé une analyse patrimoniale complète, intégrant à la fois actifs cotés et non cotés à partir des documents communiqués par Madame Marchal. C’est une approche différenciante de celles généralement observées chez nos concurrents, concentrées uniquement sur les actifs cotés. Cette démarche s’est révélée particulièrement éclairante pour Madame Marchal, car c’était la première fois qu’elle pouvait visualiser très simplement des modélisations de différents scénarios d’allocation d’actifs, associés à des indicateurs de performance et de risque. La force de cette analyse a résidé dans une explication précise des caractéristiques-clés de chaque classe d’actifs, de leur impact dans une allocation et de notre stratégie à long terme pour chacune d’elles.
- Ensuite, cette analyse a été présentée à Madame Marchal, accompagnée de ses conseillers, lors d’une table ronde en présence de certains de nos concurrents, pendant laquelle elle a pu poser de nombreuses questions. La clarté, la personnalisation et la pédagogie de notre travail lui ont permis de bien comprendre les mécanismes de rendement et de risque lorsque l’on construit une allocation patrimoniale. Plus précisément, elle a pu mieux appréhender comment associer les classes d’actifs de la façon la plus optimale possible pour maximiser la performance pour un certain niveau de risque.
- Finalement, sensibles à la pertinence et à la profondeur de notre analyse, Madame Marchal et ses conseillers ont donc décidé de nous confier l’allocation et la gestion de 50 M€ et ont également souhaité rencontrer d’autres experts de BNP Paribas Wealth Management.
Quelles leçons pouvez-vous tirer ?
1- Prendre de la hauteur face à un client avant de lui parler de produits financiers pour bien appréhender sa situation globale,
2- Se concentrer sur ses objectifs, son patrimoine, son appétence au risque et la construction de son allocation,
Et enfin
3- S’adapter à son niveau de connaissances financières.
Voici les ingrédients principaux qui constituent l’ADN de notre analyse sur-mesure en allocation stratégique d’actifs et qui ont permis d’accompagner cette cliente de façon pertinente !
Dans l’histoire que je viens de vous raconter, nous avons su nous différencier de nos concurrents grâce à cette approche patrimoniale globale et pédagogique, centrée sur les besoins et objectifs de la cliente.
Notre approche s’est ainsi révélée un véritable outil d’échange et de compréhension, d’aide à la réflexion et à la décision qui a contribué à satisfaire et finalement convaincre cette cliente !
Toute mon équipe d’experts en Allocation Stratégique d’Actifs, basée en Europe et en Asie, est à votre disposition pour vous accompagner dans la construction de votre allocation patrimoniale sur-mesure.